Visa Platinum от Сбербанка: преимущества и недостатки платиновой карты с большими бонусами

Сбербанк предлагает своим клиентам возможность получать доход со своих средств, не откладывая их на отдельный счет. С помощью дебетовой премиальной карты Platinum можно копить повышенный кэшбэк, по ликвидности сопоставимый с наличными деньгами.

Сколько нужно тратить в месяц, чтобы привилегированный продукт окупился? 4 тысячи на бензин и 600 рублей – в супермаркетах. Ровно эта сумма выведет платиновый пластик на себестоимость. Все оплаченное сверх будет приносить чистую прибыль.

Максимальную выгоду извлекают держатели с доходами выше средних, и путешественники.

Какое место занимает карта Platinum в семействе Visa, и её характерные отличия

Visa предлагает продукты для клиентов с разными требованиями:

• «предоплаченные» популярны в качестве подарка вместо сертификата,
• Momentum (ранее Electron) с минимальным набором функций доступны клиентам без банковской истории,
• Classic – универсальный продукт, имеет доступную цену, стандартные возможности.

Premium сегмент представлен картами Gold, Platinum, Signature, Infinite. С повышением статуса пластика увеличиваются лимиты по денежным операциям, и доступ к сервисам Visa:

• Gold предлагает держателям юридические и медицинские консультации в экстренных ситуациях за рубежом, а также привилегии в отелях, ресторанах, магазинах более чем в 200 странах.
• Platinum позволяет получить реальную медицинскую и юридическую помощь без доплат, расширенная страховка выезжающих за рубеж доступна держателю платиновой Визы и попутчикам – членам его семьи.

Выгодные условия бронирования и шопинга актуальны для всех путешественников.

При покупке товара с гарантией до 2 лет по цене от 50 долларов, Visa Platinum удваивает гарантийный срок.

В рамках творческих уик-эндов с Визой можно посетить выставки, концертные залы и различные мероприятия бесплатно.

• Signature и Infinite различаются ценами за обслуживания и доступными суммами по операциям с наличностью, которые доходят до десятков миллионов.

Из сервисов Визы эксклюзивно доступны – служба консьержа, с помощью которой можно заказывать все услуги по одному номеру, и расширенные возможности страхования.

Платиновая карта Сбербанка

Визу Платинум легко узнать издалека. Она имеет эффектный дизайн в чёрно-металлическом цвете, который подчеркивает репутацию держателя. Стоимость обслуживания заметно отличается от классических и даже Голд продуктов – 4900 рублей в год. Много это или мало, клиент решает сам. Оценивая пользу для себя, взвесьте преимущества:

1. Привилегии от Visa International в виде бесплатного страхования при поездках за рубеж, дополнительной гарантии, возможностей для отдыха и досуга.
2. Получение наличных за границей на домашних условиях.
3. Немедленная выдача наличности за пределами РФ, даже при потере карты.
4. Приоритетное банковское обслуживание.
5. Начисление повышенных бонусов «Спасибо».

Наряду с премиальными привилегиями и преимуществами, Виза Платинум даёт возможность пользоваться всеми стандартными услугами Сбербанка:

• расчет на кассах в магазинах;
• оплата услуг ЖКХ, налогов, пошлин, сотовой связи, покупок онлайн;
• удаленное управление счетом онлайн и через Мобильное приложение;
• круглосуточная служба поддержки 88005555550.

Основные условия обслуживания:

Visa Platinum Премьер

Для вновь выпускающихся платиновых Виз порядок начисления бонусов прописан в общих правилах программы Спасибо. Срок проведения неограничен.

Виза Платинум Премьер выпускались в рамках акции повышенных баллов «Спасибо» по премиальным продуктам. Срок её проведения закончился 7 марта 2018 года.

Платиновые Visa, выпускаемые сейчас, и платиновые карты Премьер дают ряд схожих возможностей держателю. Разница заключается в начислении кэшбэка и цене за обслуживание.

Premier выдавались клиентам «Сбербанк Премьер», стоили 4900 рублей в год.

По действующим тарифам Платина выпускается в рамках премьерного пакета услуг бесплатно, оформленная самостоятельно стоит 4900 рублей в год.

Стоимость премьерного пакета:

• 2500 рублей за каждый месяц начиная с третьего;
• бесплатно, при условии общей суммы остатка на всех счетах банка 2,5 млн рублей и более;
• бесплатно первые 2 месяца.

Комплекс премиальных услуг делает повседневную жизнь делового человека комфортной.

Привилегии без доплат:

• выдача и обслуживание карты Сбербанка с большими бонусами Спасибо;
• для вкладов на сумму более 1 миллиона рублей их процентные ставки увеличиваются на 0,8%;
• обмен валют по специальным котировкам;
• расширенный пакет страхования путешественников, возмещение ущерба без посредников;
• VIP-залы в аэропортах;
• дистанционные консультации высококвалифицированных врачей из клиник разных стран мира (Израиля и Германии);
• заполнение декларации на получение налогового вычета;
• скидка 20% на сейфовое хранение.

Карта с большими бонусами

Visa с увеличенным кэшбэком обслуживается по тарифу для платиновых продуктов, за покупки начисляются дополнительные баллы:

• АЗС, Гетт и Яндекс такси – 10%;
• рестораны – 5%;
• супермаркеты – 1,5%;
• бонусы «Спасибо» от действующих предложений партнёров, где встречается кэшбэк до 20%, иногда выше;
• остальные покупки – 0,5%.

Начисленными баллами потом можно расплачиваться по курсу 1 Спасибо = 1 рубль за товары и услуги партнеров программы. Среди таких популярные магазины, кафе, сотовая связь и другие. Предлагая выгодные условия, банк рассчитывает на большой оборот по карточному счету. Продукт рассчитан на клиентов с достатком выше среднего.

Наличие автомобиля, как альтернатива – частые поездки на такси приносят основную долю кэшбэка. Ездя на автобусе, придется расплачиваться Визой в ресторанах и супермаркетах на суммы до 28 тыс. рублей в месяц, чтобы расходы на обслуживание себя оправдали.

Кредитные продукты с высокими баллами Спасибо актуальны для Visa Signature и MasterCard Black Edition. Дебетовая Мастер Кард Блэк Эдишн в Сбербанке не оформляется.

Отличия предложений

Visa Platinum и Visa Platinum Премьер Сбербанка принадлежат к разным акциям. Карты имеют схожие возможности.

Обозначим различия, которые касаются выпуска и обслуживания:

Особенности пользования картой

Платиновая карта Сбербанка Visa подключена одновременно к международным платежам и к самому крупному банку РФ. В обеих системах продукт премиальный, и предлагает повышенные привилегии.

Основные условия использования услуг закреплены в договоре, список предложений и акций периодически обновляется. Имеет смысл регулярно знакомиться с обновлениями информации как на сайтах банка и Visa.

Лимит снятия наличных

Платиновые Визы дают возможность получать повышенные суммы наличности с карточного счета в рублях, долларах или евро. При получении денег в другой валюте, максимум равен эквиваленту по текущему курсу.

Лимиты:

Возможности карты

Пластик с электронным чипом и магнитной полосой – надежный носитель информации. Пользоваться привилегиями Visa платиновой можно с упрощенным оформлением документов или вовсе без него.

Держателю достаточно предъявить карту, и она сама обеспечит повышенный уровень обслуживания во многих ситуациях, таких как:

• оформление страхования;
• гарантийного талона;
• сервисов отелей, ресторанов, перевозчиков, развлекательных заведениях, если они партнеры Визы;
• оплата кэшбэком.

Привилегии и преимущества

Клиенты Сберегательного банка с Visa Platinum пользуются достоинствами международной платежной системы, ведущего банка России, премиальным статусом черного пластика.

Обобщая описанные в статье привилегии, выделим:

• расширенные возможности страхования;
• повышенные лимиты в операциях с наличностью;
• пониженные комиссии или их отсутствие на денежные операции;
• бесплатная экстренная выдача наличных за границей;
• выгодные условия отдыха и досуга;
• увеличение срока гарантийных талонов;
• приоритетное обслуживание в банке;
• скидки на отдельные услуги в аэропортах;
• повышенный кэшбэк;
• комфортное управление счетом через мобильный телефон;
• круглосуточная техническая поддержка Visa Int. и банка.

Получить платиновую Визу можно в рамках пакета Сбербанк Премьер. Кроме ее бесплатного обслуживания, премиальный пакет дает возможность:

• получать повышенные проценты по вкладам при их сумме выше 1 млн руб.
• обменивать валюту по выгодному курсу;
• доступ в VIP-залы аэропортов;
• эксклюзивные консультации врачей;
• заполнение декларации 3-НДФЛ;
• льготное сейфовое хранение.

Преимущества в аэропорту

Всем держателям Виза Платинум в аэропортах доступна скидка 20% на упаковку багажа компанией Pack&Fly. Во многих аэропортах работают фирмы аренды авто Avis, такси Wheely, Gett. На их услуги также действует 20% скидка, на такси Гетт – дополнительно кэшбэк 10%.

Привилегии значительно шире для владельцев Сбербанк Премьер. Они получают Priority Pass, который позволяет без доплат провести ожидание рейса в комфортных условиях. Для посещения VIP-лаунджей достаточно предъявить пластик Приоритета. Сервис не зависит от класса билета на самолет.

К бесплатным услугам гостей:

• удобные диваны;
• бар;
• свежая пресса;
• универсальные зарядные устройства;
• Wi-Fi (почти во всех аэропортах);
• некоторые VIP-залы предлагают душ, спа-услуги, места для сна, конференц-залы.

Привилегии распространяются на держателя Priority Pass и всех его спутников в поездке.

Как начисляются кэшбэк и бонусы

Участие в программе Спасибо бесплатное. Для подключения выберете удобный способ:

• банкомат;
• онлайн-кабинет;
• мобильное приложение.

Зарегистрируйтесь:

• укажите номер телефона;
• введите адрес электронной почты (при подключении в онлайн-кабинете);
• подтвердите согласие с правилами;
• дождитесь пароль через СМС (требуется для идентификации при звонке в контактный центр).

Бонусы начнут начисляться автоматически за все покупки, оплаченные через кассу с помощью Visa. При сумме чека до 15 тыс. рублей – в течение 5 дней, свыше – до 2 месяцев. Держатели премиальных карт получают повышенные бонусы на заправках, в такси, ресторанах, кафе, супермаркетах.

На сайте банка есть отдельный раздел бонусной программы. Просматривая его, вы будете в курсе действующих спецпредложений.

Баллы не начисляются за следующие операции:

• оплата и перевод через банкомат или банковскую кассу;
• обмен валюты;
• покупка ценных металлов, бумаг, дорожных чеков;
• плата за товары, запрещенные в РФ, услуги, связанные с игорным бизнесом;
• переводы физическим лицам;
• коммунальные платежи;
• шестая и последующие покупки в один день в одном магазине.

По корпоративным и кобрендинговым (Аэрофлот, МТС) проектам Спасибо не начисляются.

Не все участники принимают к оплате баллы. Точный перечень доступен на сайте. В качестве постоянных зарекомендовали себя ozon.ru, BurgerKing, Kari.

Многие партнеры ограничивают минимальную сумму оплаты бонусами, например, 100, 300 Спасибо либо максимальную долю – 99% или 75%. Ознакомьтесь с точным списком на сайте банка.

Ограничения по начислению бонусов за месяц:

• максимальная сумма одному клиенту – 5000;
• за заправку и такси – 1000;
• кафе, рестораны – 2000.

Баллы доступны 36 месяцев, после аннулируются.

При отключении кэшбэка повторное участие в программе не предусмотрено.

Скидки

Visa International публикует на сайте действующие предложения партнеров: отелей, услуг транспорта, шопинга, ресторанов и других развлечений. Средний размер скидки – 10-15%.

Рассмотрите возможность оплаты того же предложения через партнеров программы Спасибо. Например, бронь отелей-партнеров Визы доступна напрямую, при этом по карте автоматически будет предоставлена скидка. Однако бронь через Спасибо-путешествия позволяет оплатить до 99% стоимости бонусами, что часто выгодней.

Дополнительные моменты

Visa позволяет участвовать в благотворительности. Часть средств, полученная банком за Platinum«Подари жизнь!», направляется на лечение тяжелобольных детей:

• 50% от суммы годового обслуживания за первый год;
• 0,3% от суммы, потраченной на кассе, со счета клиента;
• 0,3% — со счета банка.

Плюсы и минусы карты

Среди преимуществ, которыми пользуются держатели Виза Платинум от Сбербанка, стоит отметить:

• повышенный кэшбэк;
• бесплатный перевыпуск по любым причинам;
• расширенное страхование;
• техническая поддержка во многих странах;
• юридическая помощь за рубежом;
• обналичивание за границей даже при потере пластика;
• высокий лимит на выдачу наличных;
• скидки от партнеров Визы;
• участие в Арт-уикэндах.

Недостатками можно считать:

• сравнительно дорогое обслуживание, но получаемые привилегии и бонусы компенсируют его;
• лимиты при начислении кэшбэка;
• ограниченные возможности использовать bonus Спасибо.

Плюсы платиновой карты в Сбербанке заметно преобладают над минусами.

Как заказать и получить?

Оформить заявку можно в офисах банка, для этого обратитесь с паспортом, заполните пакет документов.

Самому заказать можно онлайн на сайте банка. Потребуется скан паспорта.

Заполнив заявление, дождитесь его рассмотрения. На это уходит до 3 дней. Вам сообщат о решении, в случае положительного пригласят на получение.

Небольшой обзор отзывов пользователей

Есть противоречивые отзывы. Основное недовольство связано с пользованием Visa Премьер. Держателей не устраивало начисление повышенных бонусов только при месячном обороте по карте свыше 80 тысяч рублей. Особенно возмутительным было то, что информация об ограничении была напечатана мелким серым шрифтом.

Отношение к пластику, выпущенному в рамках действующей программы, более лояльное. Клиенты довольны высоким кэшбэком, его ликвидностью. Карта Сбербанка с большими бонусами отличается многими выгодами, от аналогичных предложений других банков.

Пользователи Виза Платинум выражают восторженные отзывы о страховании при поездках за границу. Самостоятельное оформление аналогичного полиса на семью стоит примерно столько же, сколько годовое использование Платинум.

Заключение

За последние полтора года платиновый продукт Сбербанка сильно изменился, и стал более доступным.

Наибольшей популярностью Сбербанк Платинум по-прежнему пользуется среди путешественников. Повышенный кэшбэк остается привлекательным дополнением, для многих держателей – главным преимуществом.