Как перевести деньги с карты на карту Сбербанка – все возможные способы

С карты Сбербанка можно оплатить услуги, покупки в торговой сети, рассчитаться за товары на интернет-площадках, снять наличность, пополнить кредитку и электронные кошельки. Одна из полезных функций дебетовых носителей — денежные переводы. Быстрые, доступные, с минимальной комиссией и достаточными лимитами.

В зависимости от ситуации, перечисления могут выполняться по-разному: через программные приложения, сервисы, короткие команды, по номеру телефона и даже фамилии получателя. Но такое разнообразие часто приводит к затруднениям и ошибкам пользователей. Представим способы перевести деньги с карты на карту Сбербанка, и как воспользоваться альтернативами.

Особенности операций

Держателю сбербанковской карточки доступны:

  • денежные переводы с карты на карту внутри Сбербанка и дочерних структур;
  • перечисления на другие банки.

Выполнение операции возможно в офисе банка, с помощью банкомата, устройства самообслуживания, онлайн-сервиса, мобильного приложения.

Между картами Сбербанка

Клиенты, обслуживающиеся в Сбербанке, могут выполнять трансферы между собственными носителями. Например, переслать деньги с зарплатной карточки на дебетовую, перечислить на кредитную. Выполнить переводы на депозитный счет, сбербанковский носитель детям или родителям, сделать целевые перечисления другим получателям.

Транзакции выполняются мгновенно. Если деньги переводят регулярно, можно создать шаблон или задать функцию автоперевода, и тогда в указанную дату средства будут списываться в пользу адресата.

На карты других банков

Сегодня держатель сбербанковской карточки может выполнить переводные операции в любой российский банк, без исключений. Переводы в другое учреждение осуществляются на протяжении 5–10 минут. Из-за внутренних особенностей, в некоторых банках могут проводиться до 5 дней.

Перечисления средств заграницу со сбербанковских носителей выполняют в рублях, долларах США, евро. Используют отечественные платежные сервисы: Колибри, MoneyGram, международную систему платежей SWIFT. Указывают целевое назначение переводимых денег: оплата обучения, финансирование родственников, оплата товаров.

Что нужно знать

Для выполнения международных транзакций, ознакомьтесь с актуальной информацией на официальном сайте Сбербанка о принимающей стране. Так, переводы «Колибри» с украинской стороны с 2016 года заблокированы, но в Казахстан и Беларусь осуществляются беспрепятственно. Услугами MoneyGram можно воспользоваться для транзакций в 190 государств мира, кроме Украины. SWIFT-переводы в безналичной и наличной форме пересылают в любую точку земного шара.

Какие данные требуются

Для осуществления переводов с карты на карту внутри Сбербанка по номеру карточки требуется единственный реквизит — номер носителя, состоящий из 16-19 цифр. В идентификаторе карты присутствует информация о банке-эмитенте, поэтому указывать дополнительно банк адресата и его реквизиты не потребуется.

Для перечисления с карточки Сбербанка на текущий или карточный счет получателя задают 20-значный номер, фамилию и имя адресата, реквизиты обслуживающего банка: наименование, БИК.

Важно: при оформлении транзакции необходимо быть предельно внимательным, поскольку возможность отмены операции банком не предусмотрена. Чтобы вернуть ошибочно перечисленные средства, придется обращаться к получателю. И, вместе с тем сервисы Сбербанка организованы таким образом, чтобы максимально предупредить возможность ошибки со стороны пользователя.

Как сделать перевод

Перевести деньги с карты на карту Сбербанк предлагает альтернативными способами. Рассмотрим пошагово каждый.

«Сбербанк онлайн»

Для выполнения операции потребуется компьютер, подключенный к интернету и регистрация в программном сервисе. Далее:

  • с помощью идентификаторов входят на личную страницу;
  • в Главном меню выбирают «Переводы и платежи». Сервис предлагает альтернативы действий: по номеру карты/ мобильного устройства;
  • пустые поля заполняют реквизитами получателя, указывают сумму, активируют опцию «Отправить»;
  • если данные введены правильно, подтверждают операцию разовым паролем из SMS.

Приведенный алгоритм используют для перечислений держателю сбербанковской карты или в «чужой» банк на носители Visa, MasterCard, МИР.

Мобильный банк

Чтобы сделать перечисления через мобильный телефон, потребуется смартфон на базе операционной системы Android и установленный «Сбербанк онлайн» для мобильных устройств.

  • открывают аккаунт в программе;
  • в нижнем меню выбирают «Платежи», затем — «Клиенту Сбербанка»;
  • программа также предлагает альтернативы транзакций: по номеру карточки адресата или номеру мобильного;
  • вносят перечисляемую сумму и подтверждают транзакцию.

Для пользователей «Мобильного банка» операция упрощена. Деньги можно быстро закинуть с помощью СМС на USSD-номер 900. В поле SMS-сообщения набирают «Перевод», указывают телефон адресата и переводимую сумму. Запрос выполняется мгновенно.

В отделении банка

В офисе Сбербанка сделать перевод предельно просто, что используется старшим поколением. Обращаются к кассиру с банковской карточкой, паспортом и данными адресата: номер карты Сбербанка и мобильного, указывают сумму. Работник банка заполнит онлайн-форму, и в течение считанных минут деньги будут переброшены.

Важно: переводы на другие банки в отделении Сбербанка не оформляют. Поэтому придется воспользоваться альтернативными процедурами.

Через банкомат

Учитывая распространенность сбербанковских банкоматов, наиболее доступный способ. Порядок оформления следующий:

  • вставляют карту в картоприемник;
  • авторизуются с помощью ПИН-кода;
  • в открывшемся меню активируют «Платежи и переводы»;
  • указывают направление перевода: клиенту Сбербанка/ другого банка/ по номеру карточки/ счета/ мобильного устройства;
  • следуют подсказкам, вносят сумму;
  • подтверждают операцию, проверяют баланс.

Какую сумму можно перевести

Актуальные лимиты переводов представлены в таблице:

Класс карточки, транзакцияМаксимально
Лимит перевода с карты на карту в сутки, по видам носителей:
Премиальные Visa, MasterCard, МИР301 тыс. руб.
Classic/Standard201 тыс. руб.
Momentum-карты, МИР-пенсионная/ социальная101 тыс. руб.
Лимитирование переводов на карты получателей других банков
Одна операциядо 30 тыс. руб.
За суткине более 150 тыс. руб.
В месяцмаксимум 1,5 млн. руб.

Проводится лимитирование операций в зависимости от способа перевода:

  • с помощью SMS на номер 900 — 8 тыс. руб./сут. максимально;
  • через Сбербанк-мобильный — до 1 млн руб./сутки;
  • через отделение банка — без ограничений.

Комиссия

Размер комиссий посмотрим в таблице:

Виды перечисленийРазмер комиссии от суммыУсловия для отправителя
Минимальномаксимально
Клиенту Сбербанка другого территориального отделения1,5%30 руб.1000 руб.
Международные:
"Колибри"По 1% с отправителя и получателя150 руб./ $5/ 5euro3000 руб./ $100/ 100euro
SWIFT-наличные, безналичныеДля рублевых — 2%;
Инвалюта — 1%
50 руб./ $152000 руб./ $200

По перечислениям в MoneyGram комиссионные исчисляются согласно шкале, в зависимости от переводимой суммы.

Перекинуть деньги бесплатно можно:

  • между собственными счетами/картами, включая кредитные;
  • на дебетовые карты другого получателя, эмитированные Сбербанком, в том же регион.

Альтернативные способы

Иногда случается так, что «Сбербанк онлайн» клиенту по каким-то причинам недоступен, и можно воспользоваться альтернативными способами перевода денег с карты на карту. Тогда не стоит «заморачиваться» такими понятиями как «реквизиты банка», «БИК». За транзакцию банк или сервис спишет комиссию с карты отправителя.

Интернет-сервисы

Пользователи оценили простоту и удобство таких сервисов перечислений денег:

  • Яндекс.Деньги — https://money.yandex.ru/card2card/
    Комиссия составит 1,5% для владельцев электронных кошельков и 30 руб. минимально. Для других пользователей — 1,95% или 40 руб. минимум;
  • MasterCard — https://card2card.mastercard.ru/
    Плата за транзакцию — 1%, 25 руб. минимум;
  • Киви — https://ab.qiwi.com/card2card.action.
    Комиссионные — 1,6%, но не менее 100 руб.

Воспользоваться приложениями сможет даже неопытный пользователь. Сервисы предусматривают внесение информации, касающейся носителя отправителя: номер, срок актуальности, CVC2/CVV2-код, а также данные карточки адресата, сумму. После команды «Отправить» на телефон приходит СМС-сообщение с паролем для подтверждения.

Сервисы других банков

Аналогично действуют банковские сервисы:

  • Тинькофф — https://www.tinkoff.ru/cardtocard/
    Максимальная сумма 1-й транзакции — 100 тыс.руб., в сутки с одной карты — не более 5 перечислений. Плата — 1,5% от суммы;
  • Альфа-Банк — https://alfabank.ru/everyday/cardtocard/
    Один трансфер — не более 100 тыс. руб., в месяц — до 1,5 млн руб. Плату можно узнать в процессе оформления операции;
  • Промсвязьбанк — https://www.psbank.ru/Personal/eCommerce/Card2Card
    Максимальная величина переводимых средств — 150 тыс. руб., в месяц — 600 тыс. руб. Комиссия исчисляется от суммы.

Дополнительный процент может начисляться банком получателя средств.

Отделения и банкоматы других банков

Банки-партнеры разрешают выполнение переводов на карты Сбербанка через банкоматы и отделения:

  • ВТБ. Плата составляет 1,5% от суммы. Суточный лимит — 100 тыс. руб.;
  • Адмиралтейский банк. Использует платежный сервис Contact. Комиссионные составляют от 1 до 2%, в зависимости от страны адресата. Суточный лимит — 500 тыс. руб.;
  • Россельхозбанк. Комиссия взимается в зависимости от платежной системы и составляет 1-1,5%.

Плюсы и минусы

Банки, интернет-сервисы, за редким исключением, стремятся ограничить суммы суточных переводов. При этом размер комиссионных платежей за разовую транзакцию сопоставим.

Операции переводов в Сбербанке привлекают бесплатностью между собственными карточными носителями и карточками, эмитированными в одном городе с отправителем. Но, суточные лимиты не всегда смогут удовлетворить пользователя.

Сколько времени длится перевод

В системе Сбербанка получить деньги, перечисляемые между собственными картами или на карточный носитель другому получателю можно, практически, мгновенно. Длительность операций перечисления/получения переводов на карточки «чужих» банков зависит от факторов:

  • наличия партнерских отношений;
  • способа перевода — Сбербанк-онлайн или банкомат;
  • стабильности работы платежных сервисов.

Время транзакции может составлять от 5–10 минут, но иногда случается, что доходят и за 5 рабочих дней.

Можно ли перевести без карты

Скинуть перевод на карточный счет получателя можно и не имея карты Сбербанка. Для этого необходимо обратиться в офис банка и заполнить платежное поручение, в котором указывают: паспортные данные получателя, карточный номер, сумму.

Анонимно

Анонимность переводов возможна через интернет-сервисы, в частности, PayCash, для работы которым устанавливают специальное программное обеспечение. Система оперирует рублями, долларами, гривнами, латами. Позволяет оформить обмен валют, трансферы средств, оплатить покупки в интернет-магазинах. Характеризуется прогнозируемым курсом при конвертации; взимается по 1% при переводах и обменных операциях.

Заключение

Карты Сбербанка обладают многими полезными функциями. Выполнение денежных переводов — одна из них, если совершается внутри банка.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий