Как перевести деньги со Сбербанка на карту другого банка?

Сбербанк – один из крупнейших отечественных банков, который предлагает разные возможности управления личными финансами. Однако нередко владельцы его карт сталкиваются с проблемой, как перевести деньги с карты Сбербанка на карту другого банка и сколько идет перевод?

Переводы на карточки сторонних банков

Сбербанк может предложить огромное количество возможностей по управлению собственным капиталом: от осуществления разнообразных вкладов до операций чарджбэка.

Также, клиенты банковской организации могут свободно перечислить деньги на карты и расчетные счета сторонних финансовых учреждений. Важно помнить, что средства могут переводиться только среди держателей карт МПС (Maestro, Visa и т.д.). Таким образом, владельцам карт МИР будет сложно положить деньги на пластиковые носители других банков.

Существует 3 способа пополнения кредитных и дебетовых карточек посторонних банков:

• Посредством терминалов самообслуживания и банкоматов;
• С помощью онлайн-сервиса «Сбербанк онлайн»;
• Лично обратившись в отделение банка.

Разберем подробнее каждый из способов перекинуть деньги на карточку другой банковской организации.

Перечисление денег с помощью терминалов самообслуживания многими признается одним из наиболее удобных вариантов. Ниже представлена пошаговая инструкция, как выполнить перевод через банкомат:

1. Вставьте платежную сбербанковскую карточку в приемник.
2. Введите секретный ПИН-код;
3. В отобразившемся меню найдите раздел платежей и переводов;
4. В указанном разделе выберите подраздел под названием «Перевод средств»;
5. После выполнения всех действий откроется окно, в которых необходимо будет указать реквизиты карты получателя (Ф.И.О. владельца, уникальный номер);
6. Введите запрашиваемую информацию и укажите размер, переводимой суммы.

При зачислении денег на карту данным способом транзакция будет идти от 2-3 секунд до 10 минут. Лимит переводов в сутки составляет 150 тыс. руб., притом во время одной операции нельзя перевести более 30 тыс.

Также нужно заплатить от общей суммы один процент за перевод с карты Сбербанка на карту другого банка.

Многофункциональный сервис «Сбербанк онлайн» позволяет проводить любые платежи и переводы, с компьютера или смартфона. Это удобно, и имеет свои преимущества.

Однако, следует сделать оговорку, что комиссия Сбербанка при переводе в другой банк здесь увеличивается на полпроцента и составляет 1,5% от общей суммы перечисления.

Алгоритм действий:

• Авторизоваться в онлайн-сервисе, введя учетные данные;
• Найти раздел платежей, а в нем подраздел «Перевод средств»;
• В отобразившемся окне ввести все требующиеся сведения (Ф.И.О. получателя, реквизиты его банковской карточки).

Переводя деньги этим способом, суточные ограничения на вывод средств остаются такими же, как и при работе с терминалом. Однако срок проведения транзакции значительно сокращен – от нескольких секунд до 10 минут.

Пополнить платежную карту другой финансовой организации можно и в любом сбербанковском отделении.

Осуществляется процедура в кассовом отделе. Любому желающему отправить средства на карту другого банка, нужно иметь при себе:

• собственный лицевой счет в Сбербанке;
• документ, подтверждающий его личность;
• Ф.И.О. получателя;
• карточные реквизиты получателя;
• БИК и ИНН банка-получателя.

Примечательно, что осуществлять переводы посредством кассового отделения можно и в рублях, и в валюте (долларах, евро и т. д.). Так же, как и при перечислениях другими способами будет взиматься комиссионный процент.

Комиссия Сбербанка при переводе в другой банк:

• Перечисление в рублевом эквиваленте – 2% от всей суммы;
• Перечисления в валюте – 1%.

Кроме того, часто возникает вопрос – сколько идёт перевод с карты Сбербанка на карту другого банка при использовании этого варианта перечисления?

Поступление денег на карточку происходит в течение 1–2 рабочих дней, может зависеть от региона получателя. Ограничений по размеру максимальной суммы перевода нет.

Некоторых клиентов Сбербанка волнует вопрос, как перевести деньги с помощью мобильного телефона (через услугу мобильного банка). Перевод денег на карты сторонних финансовых организаций посредством смс-команд невозможен. Однако держатель сбербаковской карточки может установить специальное мобильное приложение на свой смартфон. Оно работает как на базе Android, так и на iOS.

Перевод денег на счета сторонних банков

Держатель пластиковой карты от Сбербанка может зачислить деньги не только на платежную карту другой банковской организации, но и на ее расчетный счет. Сделать это также можно посредством:

• сервиса «Сбербанк онлайн»;
• банкомата;
• в отделении банка.

Операция выполняется по схожему сценарию пополнения пластика других банков. Единственное отличие – для проведения перевода необходимо указывать не только Ф.И.О. владельца счета и его уникальный номер, но и наименование банковской организации, ее БИК и идентификационный номер налогоплательщика.

Время проведения платежа – от пары секунд до 7 рабочих дней. Более подробно о сроках проведения транзакции для конкретных банков-контрагентов можно узнать, позвонив на официальную горячую линию Сбербанка.

При взаимодействии со счетами сторонних банков Сбербанк не берет комиссию в следующих случаях:

1. При оплате налоговых задолженностей;
2. Если оплачиваете благотворительные взносы;
3. Если хотите заплатить по частным кредитным обязательствам физического лица;
4. Если проводите инкассацию юридического лица.

В остальных случаях придется платить комиссию, размер которой колеблется в пределах 1-2% в зависимости от валюты перевода (1% — для рубля, 2% — для иностранной валюты).

Альтернативные возможности переводов

Если по каким-либо причинам вы не можете или не хотите перечислять деньги любым из перечисленных способов, то существуют альтернативы.

Например, сегодня перевести деньги со сбербанковской карты на счет или карту другой организации можно посредством различных платежных систем. Свои услуги в этой сфере предлагают:

• отечественный интернет-сервис «Яндекс.Деньги» https://money.yandex.ru/transfer/;
• финансовая организация «Тинькофф» https://www.tinkoff.ru/cardtocard/;
• платежный сервис «PSB» https://www.psbank.ru/Personal/eCommerce/Card2Card;
• международная платежная система «MasterCard» https://card2card.mastercard.ru/.

Универсальная пошаговая инструкция перевода денег с помощью интернет-сервисов:

1. Перейдите на соответствующий портал;
2. Выберите банковскую организацию, которой была выпущена ваша карта (в данном случае – «Сбербанк»);
3. Укажите реквизиты вашей платежной карты (ее уникальный номер, период эксплуатации и секретный код с оборотной стороны);
4. Затем укажите всю требуемую информацию о карте получателя;
5. Укажите сумму перечисления;
6. Нажмите на кнопочку «Далее».

В ряде случаев сервис может попросить подтвердить операцию введением секретного пароля, отправленного на прикрепленный к сбербанковской карточке номер телефона.

Теперь рассмотрим особенности перечислений каждого платежного инструмента.

Сервис «Яндекс.Деньги» позволяет проводить переводы на карты любых платежных систем. Исключение составляют лишь те, что были выпущены в США, Афганистане и некоторых других восточных странах. Сервис имеет множество российских банков-партнеров («Русский стандарт», «ВТБ», «PSB» и т.д.).

Стоимость комиссии — 45 рублей + 3 процента от общей суммы вывода. Также, данный banking-сервис устанавливает строгие ограничения:

• Минимальная сумма перевода составляет 500 рублей;
• В рамках одной транзакции можно вывести сумму, не превышающую 75 000;
• Суточный лимит – 150 тысяч, месячный – 600 тысяч рублей.

Деньги на карту зачисляются мгновенно, так что долго ждать не придется.

Переводя финансы используя сервис «Тинькофф», следует знать:

• «Тинькофф» берет фиксированную – 1,5%;
• В отдельных случаях банком может взиматься доп. комиссия;
• В сутки можно совершать не более 5 перечислений;
• Лимит в месяц – 500 000 руб.

«Тинькофф» осуществляет зачисление денег на лицевые счета многих российских банков: «ВТБ», «Райффайзенбанк» и т.д. Основываясь на отзывах, можно сделать вывод, что сотрудничать с этой финансовой организацией довольно безопасно.

Особенности работы PSB:

• Размер комиссии – 1,5%, причем минимально она будет стоить 30 рублей;
• В рамках одного перечисления можно перевести не более 70 тыс.;
• Суточный лимит – 100 тыс. руб.;
• Месячный лимит – 600 тыс. руб.

Банк проводит транзакции в течение 1–2 часов.

Особенности работы MasterCard:

• При перечислении сумм, не превышающих 5000, комиссия не берется;
• От 5 000 размер комиссионного сбора – 1%;
• Минимальная сумма вывода – 50 рублей;
• Максимальная сумма вывода – 75 000;
• Перевод осуществляется мгновенно.

Стать пользователем сервиса от MasterCard можно в том случае, если вам срочно нужно сделать небольшой перевод до 5 тысяч рублей, поскольку это позволит сэкономить на комиссии.

Помимо приведенных выше способов перечисления денег существуют всевозможные сервисы-обменники. По функционалу они схожи с приведенными выше альтернативными возможностями переводов.

Использовать их не рекомендуется в связи с частыми случаями киберпреступлений. Данные системы имеют относительно слабую степень защиты, а потому делают своих клиентов уязвимыми.