Большой обзор всех условий карты Тинькофф ALL Airlines с накоплением бонусных миль за покупки

Большинство банков предлагают мильные карты. Кэшбэк по ним копится быстрее, чем по остальным продуктам. Использовать бонусы можно только для оплаты расходов, связанных с путешествиями.

Привлекательность того или иного пластика зависит от расходов клиента, частоты и способов путешествий.

Посчитаем, кому выгодны Тинькофф ALL Airlines. Какие преимущества у дебетовой карточки и кредитки? При каких оборотах выгодна премиальная Black Edition?

All Airlines в переводе означает «все авиалинии». Название оправдано возможностью компенсировать бонусами полную стоимость любого билета на самолет, независимо от того, где он был куплен.

Принципиальные условия:

  • рейс оплачен пластиком All Airlines;
  • накопленные мили должны полностью покрывать стоимость билета.

Механизм компенсации следующий:

  1. клиент оплачивает билет за счет собственных средств;
  2. в течение 3 месяцев со дня совершения операции ее полную стоимость можно обменять на накопления по курсу 1 миля = 1 рубль;
  3. деньги возвращаются на счет.

Разновидности карт ALL Airlines

All Airlines – программа лояльности. Бонусирование по ней напрямую зависит от активности пользования услугами банка. Программа подключается к дебетовому и кредитному пластику категории World или Black Edition. Эта классификация определена платежной системой. Оба продукта предлагают комфорт при расчетах по всему миру.

Продукты отличаются стоимостью обслуживания и уровнем привилегий. Ознакомьтесь со всеми преимуществами на сайте Mastercard. Мы дадим общее представление.

Mastercard World

Держатели Ворлд получают скидки от партнеров платежной системы в ресторанах, на концертах, в отелях, магазинах. Несколько ярких примеров:

  • 20% – yoox;
  • 10% – Tommy Hilfiger;
  • 10% – com;
  • до 30% – InterContinental;
  • 10% – Hertz;
  • 2 месяца подписки в ivi;
  • VIP-места по цене обычных на представлениях в парижском Диснейленде;
  • 25% – ЛитРес.

Mastercard Black Edition

Привилегии держателей черных карт расширены. Отметим:

  • доступ в ВИП-залы Мастеркард в Шереметьево и Пулково, а также лаунджи платежной системы в Европе;
  • страховка для путешественников и их членов семьи, включая рисковые виды спорта;
  • VIP-сервис в Шереметьево за 21700 рублей;
  • 15% — бутики Tommy.

Дебетовая карта

Основные характеристики:

 WorldBlack Edition
% на остаток (милями)6%, если оборот по карточке более 20 тыс./мес.6%
Все переводы по номеру счетаБесплатно
Лимит бесплатных переводов на пластик других банковДо 20 тыс./мес.До 50 тыс. в месяц
Оплата за переводы на карточку сверх лимита1,5%, не менее 30 руб.
Обналичивание через Тинькофф и партнеровОт 3 тыс. за операцию бесплатно
До 3 тыс. – 90 руб.
До 500 тыс. бесплатно
Лимит снятия наличных в месяц150 тыс. руб.500 тыс. руб.
Комиссия при превышении лимита2%, от 90 руб.
Пополнение через ТинькоффБесплатно
Бесплатное пополнение через партнеровДо 300 тыс.До 500 тыс.
Комиссия за пополнение у партнеров сверх лимита2%
СМС-оповещение об операциях59 руб. /мес.Бесплатно

Условия

Возраст держателя должен быть от 14 лет. До наступления совершеннолетия молодые люди оформляют карту с письменного согласия родителя или опекуна. Это закон.

Дебетовый пластик подразумевает использование личных средств. Банк предлагает его лицам с гражданством РФ и без. Достаточно выбрать подходящий тариф и заполнить анкету с личными, контактными данными через удаленный канал связи. Например, через сайт Tinkoff. Курьер доставляет готовую карточку в течение 5 дней.

Обслуживание:

 WorldBlack Edition
Ежемесячная комиссия, руб.2991990
Условия бесплатного обслуживанияНаличие кредитки Тинькофф или остаток не менее 100 тыс.Остатки от 3 млн. или ежемес. покупки по карте от 200тыс. руб.

Кредитные карты

 WorldBlack Edition
Кредитный лимитДо 700 тыс. руб.До 2 млн руб.
Грейс периодДо 55 дней
Мин. ПлатежДо 8% от долга, мин. 3 тыс. руб., согласуется индивидуально

Условия

Ставка при покупках по пластику27,9%12-27,9%
Ставка по наличным39,9%25-39,9%
СМС-оповещение о списаниях59 руб./месБесплатно
Уведомления о пополнениях, сроке платежа и пр.Бесплатно
Выдача наличных до 100 тыс. руб.390 руб./операцияБесплатно
Получение более 100 тыс.390 руб. + 2%2%
Стоимость обслуживания1. ежегодно 1890 руб. или
2. ежемесячно 249 руб., при тратах более 50 тыс. в мес. – бесплатно.
1490 руб. в мес.
Бесплатно, если на счетах более 3 млн.руб. или оплата по всем картам от 200 тыс./мес.
Доп. карточкаБесплатно
Штраф за просрочку590 руб.
Неустойка при просрочке19%
Комиссия за пользование сверх лимита390 руб.

Требования

Клиент должен быть совершеннолетним и иметь российское гражданство. При рассмотрении заявки на кредитку будут изучены документы, подтверждающие вашу платежеспособность.

Чем больше доказательств финансовой стабильности будет у банка, тем выше лимит вам одобрят.

Мили

Чем чаще вы расплачиваетесь карточкой All Airlines, тем больше милей у вас накапливается.

Пример 1

Допустим, ежемесячно вы оплачиваете по безналу в магазине 60 тысяч рублей. Учитывая ежемесячный оборот, выбираем MasterCard World. Минимально необходимая сумма для списания – 6000 миль (= 6000 руб).

По дебетовому пластику вы накопите 6000 за 10 месяцев (60 тыс. х 1% = 600 баллов в месяц, 6000/600 = 10 мес.). Этого достаточно, чтобы возместить билет без багажа Москва – Екатеринбург – Москва стоимостью 5262 руб. Списано будет 6000 миль.

По кредитке вы ежемесячно будете получать 1200 миль. На полет в Екатеринбург вы накопите за 5 месяцев. Через полтора года вы накопите 21600. За 21 тысячу можно найти прямой рейс Москва – Вена – Москва на двоих, если бронировать примерно за 3 месяца до вылета.

Пример 2

Вы тратите по пластику 250 тыс. рублей ежемесячно. Вам подходит Tinkoff Black Edition.

В месяц по дебетовой карте за покупки банк начисляет вам 3750 баллов (250 тыс. х 1,5%).

Если All Airlines кредитная, то бонусы копятся со скоростью 5000 миль/мес. (250 тыс. х 2%). Каждые полгода вы можете получать билеты на двоих из Москвы в большинство крупных аэропортов Европы и обратно.

Пример 3

Вы тратите 10 тыс. руб. в месяц по пластику.

С дебетовой MasterCard World вы будете копить 6000 миль 5 лет (10 тыс. х 1% = 100 в месяц, 6000/100 = 60 мес.).

Кредитка принесет 200 миль в месяц (10 тыс. х 2% = 200). 6 тыс. накопится за 2,5 года. Рассмотрите другие банковские продукты. Вероятно, есть более выгодное предложение для вас.

Остановимся на правилах начисления. Чем подробнее вы их изучите, тем эффективнее будете использовать возможности от Тинькофф.

Разновидности миль

Тинькофф начисляет мили по программе All Airlines:

  • транзакционные – процент от оплатных операций;
  • призовые – в рамках акций;
  • корректировочные – при обнаружении недоначислений;
  • доходные – на остаток по счету.

Транзакционные

Бонусирование по дебетовой карте 1–1,5% в зависимости от оборота. Копить мили кредиткой выгоднее:

  • за авиаперелеты 3%, независимо от продавца;
  • остальные покупки, кроме выполненных через личный кабинет, 2%;
  • через перевод в онлайн-банке – 1%.

В личном кабинете держатели получают специальные предложения в виде скидок, кэшбэка до 30% по всем видам пластика.

Дополнительные

При оплате услуг через сайт tinkoff.ru/travel держатели All Airlines получают повышенные акционные мили.

Tinkoff Travel

Комплекс бессрочных акций стимулирует клиентов пользоваться пластиком банка и его сайтом при оплате услуг, связанных с поездками. Ресурс tinkoff.ru/travel интегрирован с крупными поисковыми сайтами, цены полностью совпадают.

Если клиент имеет скидку в системе бронирования, Тинькофф Трэвел ее видит и применяет.

Например, частые путешественники-клиенты booking, сохраняют свои 10% genius, дополнительно получают преимущества All Airlines.

Условия:

АкцияПо дебетовой, %По кредитке, %
WorldBlack EditionWorldBlack Edition
Booking.com – бронирование отелей.78,58
Авиа23,52
OneTwoTrip – ж/д2%, максимум 250 милей3,53%, не более 250 милей2
RentalCars.com – автомобили78,58

На сторонних ресурсах нами обнаружены более выгодные предложения. Бонусы по акциям Тинькофф не всегда покрывают разницу. Если вы хотите сэкономить, приготовьтесь потратить время на поиск и анализ!

Как и за что начисляются?

Транзакционные мили начисляются за осуществление операций. Они приходят по факту списания суммы со счета. В случае отмены оплаты баланс баллов будет уменьшен.

Призовые баллы клиент получает спустя время после фактического получения услуги. Банк получает подтверждение от системы бронирования, что отмены не было.

Общее количество милей, доступных держателям All Airlines:

ОперацияБонусы
Кредитки Ворлд, Блэк ЭдишнДебетовая Black EditionДебетовая World
При ежедн. остатке за период от 100 тыс. руб. Если остаток менее 100 тыс.
Бронь отеля на travel.tinkoff.ru (синхронизировано с booking.com)10% (из них 2% транзакционные + 8% призовые)10% (1,5+8,5)8,5% (1,5+7)8% (1+7)
Аренда машины на travel.tinkoff.ru
Оплата перелета на travel.tinkoff.ru5% (3+2)5% (1,5+3,5)3,5% (1,5+2)3% (1+2)
Покупка авиабилета на других ресурсах – только транзакционные3%1,5%1%
Остальные покупки – транзакционные2%
Платежи, переводы в счет оплаты через личный кабинет онлайн1% транзакционные
Специальные предложенияДо 30%, начисляются в зависимости от условий предложения.

Когда происходит начисление

Транзакционные мили зачисляются в течение 2-3 суток. Они становятся доступны для использования после формирования выписки за отчетный период. При нарушении сроков погашения обязательного платежа по кредитке бонусы за расчетный период сгорают.

Призовые поступают на счет в течение 62 дней с момента получения услуги.

Например, оплатив кредиткой «Все Авиалинии» отель через сайт Тинькофф, вы через пару дней получите 2% транзакционных милей. 8% призовых поступят в течение 2 месяцев после выезда из отеля.

Где отслеживать полученные баллы

В личном кабинете перейдите на страницу той карты c милями Тинькофф, которой расплачивались. Откройте вкладку «Мили». Здесь вы можете наблюдать изменение бонусного баланса.

Особенности накопления

Тинькофф округляет бонусные расчеты:

  • при начислении баллов по кредиткам сумма чека умножается на транзакционный процент, округляется до целого числа в минус;
  • суммы оплат по дебетовым карточкам округляются до 100 в сторону уменьшения, умножаются на% по транзакции, округляются в меньшую сторону.

При образовании отрицательного мильного баланса (например, при отмене операций) новые баллы начисляются с пониженными коэффициентами 0,67–2%.

Лимит по транзакционным милям – 6000 в месяц. В оферте банк оставляет за собой право его увеличить. На рекламной странице сайта с дебетовой Блэк Эдишн обещает до 30 тысяч миль. Количество призовых не ограничено.

Как где использовать

Банк отслеживает транзакции по MCC-коду. Обменять накопления можно на деньги, уплаченные за любые авиабилеты. Вы оплачиваете перелет пластиком All Airlines. С момента списания вы можете компенсировать сумму милями и получить средства обратно:

  1. в личном кабинете перейдите в раздел милей по карте All Airlines;
  2. откройте вкладку использования бонусов;
  3. выберите операцию для обмена стоимости на бонусы;
  4. дождитесь СМС с кодом, введите его для подтверждения.

Возместить сумму можно только полностью. Списание происходит с шагом в 3 тысячи, при этом минимум составляет 6 тысяч милей (= рублей); например за билеты стоимостью 18200 руб. и 21000 руб. списано будет 21000 бонусов.

По дебетовой Black Edition реклама обещает списание 1:1, без округлений.

Срок действия милей – 5 лет.

Специальные предложения

Держатели пластика получают специальные предложения в личном кабинете. Это повышенный кэшбэк, специальные цены и другие приятные бонусы.

Для новых клиентов Tinkoff регулярно предлагает льготные условия. Например, бесплатное обслуживание пластика на протяжении первого года или приветственные мили. Ознакомьтесь с информацией на сайте банка или просто спросите в онлайн-чате у консультанта о действующих акциях.

Страховка

После совершения первой операции по карте клиент получает право оформить страховой полис для путешествий. Для его оформления вы получите ссылку на электронную почту, указанную при заказе пластика.

Заполните поля в точном соответствии с данными загранпаспорта. Получите полис по @-почте. С вас спишут комиссию 2000 руб., которая через 1–2 дня будет возвращена на счет.

Основные условия страхования с картой Тинькофф All Airlines:

 WorldBlack Edition
Срок действия1 год с возможностью ежегодного продления
Максимальная продолжительность путешествия45 дней, количество выездов не ограничено.
Зона покрытиябольшинство стран мира, включая все европейские и США
Страховая сумма на медицинские и прочие услуги, тыс. долл. США50100
Возможность оформить полис на членов семьиНетДо 4 человек, кроме самого держателя

Priority Pass и Lounge Key

Частые путешественники ценят возможность ожидания рейса в залах повышенного комфорта. Стоимость посещения в них редко превышает 30 евро. Оплатив вход, пассажир получает 2-4 часа отдыха по системе все включено:

  • закуски;
  • напитки;
  • пресса;
  • интернет;
  • диваны и другие сервисы.

Особенно приятно получить доступ в качестве бонуса от своего банка. Кредитные организации предлагают такое поощрение в качестве благодарности за хранение крупных сумм на счетах.

Самая широкая сеть ВИП-залов Priority Pass объединяет около полутора тысяч лаунджей по всему миру. Банк Тинькофф поощряет клиентов двумя ежемесячными проходами в залы более молодой сети Lounge Key.

Сравним программы:

 Priority PassLounge Key
Количество заловОколо 1500Около 550, эти же лаунджи участвуют в Приорити Пасс
Пластик для входаСпециальныйБанковский
Возможность оформить членство самостоятельно без участия банкаДаНет
Стоимость услуг для банкаВероятно вышеВероятно ниже

Прочие привилегии и преимущества, которые даёт банк

Всем клиентам All Airlines банк предлагает:

  • бесплатно 1 Гб интернета ежегодно в подарок при путешествиях по Европе;
  • услуги compensair с пониженной комиссией 15%.

Премиальный пластик дополнительно обеспечивает:

  • персонального менеджера, знакомого с вашими банковскими продуктами, интересами;
  • консьержа, готового выполнить любые организационные поручения;
  • консьержа Альфреда, который позаботится о доставке вашего автомобиля в ремонт и обратно.

Как получить карту

Закажите карточку через сайт банка. Нужную ссылку вы найдете, перейдя в раздел карточек с главной страницы. Потребуется дать согласие на обработку данных, заполнить форму с вашей личной информацией и контактами. Вы также укажете адрес доставки. Аналогичную заявку можно заполнить по телефону или у представителя.

Доставка длится до 5 дней. В согласованное время к вам придет курьер. Он предложит ознакомиться с пакетом документов на обслуживание. После подписания вы получите пластик.

Возможность получения дополнительных дубликатов карт

Для комфортного накопления миль откройте через личный кабинет дополнительную карту для близкого человека. На пластик нанесут имя, которое вы укажете в заявке. Он будет привязан к вашему счету. Вы можете установить лимит по дополнительной карточке. Бонусы будут копиться на общий счет. Банк сделал обслуживание бесплатным.

Как проходит активация

Чтобы начать пользоваться карточкой, активируйте ее. Доступные способы:

  • в личном кабинете;
  • соответствующая вкладка у страницы с картой на сайте банка;
  • звонок по телефону 88005557771 (приготовьте паспорт, вспомните контрольное слово).

Активация завершится получением PIN-кода.

Внесение и снятие наличных

Банкоматы Тинькофф встречаются реже терминалов многих банков, особенно в мелких городах. Работает широкая сеть партнеров. Точный список постоянно меняется.

Найдите ближайший банкомат, в том числе мультивалютный, посетив разделы сайта «Точки пополнения» и «Банкоматы». Ссылки расположены в нижнем меню любой страницы.

Плюсы и минусы

Основные преимущества:

  • возможность компенсировать стоимость рейса независимо от места покупки;
  • привлекательные призовые бонусы;
  • высокий статус карт с широкой сетью партнеров МастерКард;
  • возможность бесплатного обслуживания;
  • доступность компенсации на протяжении 90 дней с момента оплаты.

Отметим недостатки:

  • сложная система расчета бонусов;
  • округление сумм при расчетах в меньшую сторону;
  • минимальный порог компенсации в 6000 и шаг в 3000;
  • Lounge Key вместо Priority Pass;
  • невозможность частичной компенсации.

Отличия от мильных карт других банков

Сравним Tinkoff All Airlines с другой популярной мильной программой:

 All AirlinesAlfa Travel
Кэшбэк, кроме спец. предложенийДо 10%До 11%
Что можно компенсироватьЛюбой авиарейсАвиа, ж/д, отели, продаваемые на сайте travel.alfabank.ru
Частичная компенсацияНетДа
Срок годности бонусов5 летОтсутствует
ВИП-залыLounge KeyPriority Pass
СтраховкаРасширенная
Минимальный оборот по карте для бесплатного обслуживанияОт 20 тыс. руб.От 10 тыс. руб.
Платежная системаMasterCardVisa

Если вы по нескольку раз в год бронируете авиаперелеты, Тинькофф предлагает максимум свободы в выборе выгодных авиакомпаний. Для тех, кто путешествует 1–2 раза в год и не обязательно на самолете, возможностей больше в Альфа-банке.

Анализ отзывов

Рейтинг продукта не высокий. Пользователей возмущают:

  • сложные правила начисления бонусов;
  • то, что банк «забывает» начислить призовые мили;
  • доставка другой карты вместо All Airlines (действие полноправное, согласие заявителя получается вместе с согласием на обработку информации);
  • маркетинговый ход с призовыми милями на сайте банка, где цены на билеты значительно завышены;
  • кратность 3000.

Активные путешественники отмечают:

  • быстрое накопление кэшбэка, несмотря на непонятность расчетов;
  • легкость при выборе, как потратить мили Тинькофф All Airlines;
  • выгодную страховку.

Заключение

Тинькофф Олл Эйрлайнс разработан специально для заядлых путешественников с оборотом по безналу от 50 тысяч в месяц. Наибольший кэшбэк держатели получают при оплате авиаперелетов, на них же можно потратить бонусы. Выгода от использования кредиток заметно выше, чем от дебетовых карт.

Дебетовая All Airlines World может привлечь низким порогом бесплатного обслуживания. Однако этот продукт приносит минимальные мили. Многих он разочаровывает, ставит перед выбором оформления кредитки или отказа от услуг банка вместе с накоплениями.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий