Все про снятие денег с карты Тинькофф без комиссии

Тинькофф давно перестал быть банковской организацией в классическом понимании. Это больше IT-компания, предоставляющая финансовые услуги. Физических отделений нет, обслуживает клиентов на 100% дистанционное.

Банк стремительно набирает популярность. Поэтому сделано максимум для того, чтобы снятие наличных с карты Тинькофф не вызывало сложностей. Есть несколько вариантов без взимания комиссии (в РФ и за рубежом).

Способы снятия

Банк инновационный, внедряет модель lifestyle banking. Это нечто вроде путеводителя клиента в части собственных финансов, закрывающего все потребности клиента (расчетные карты, кредиты, страхование, инвестиции, страхование, путешествия).

Получилась целая экосистема с инновационными сервисами, максимально облегчающая и упрощающая доступ ко всем услугам. Касается это и способов обналички. Нет только классического через кассу.

Снятие с использованием карты

Доступно 2 вариант:

  • собственные банкоматы;
  • банкоматы банков-партнеров.

Первый способ доступен жителям не всех регионов, хотя банк выдает карточки без ограничений по географии регистрации потенциальных клиентов.

Больше всего собственных банкоматов в столице (есть в каждом округе), количество постоянно увеличивается. Банкоматы представлены в следующих городах:

Московская область
ДомодедовоОдинцово
КотельникиПодольск
КрасногорскРаменское
ЛюберцыХимки
МытищиЩелково
Прочие города
АстраханьБарнаулБелгородБрянскВладимир
ВолгоградВологдаВоронежЕкатеринбургИваново
ИжевскИннополисКазаньКалининградКиров
КраснодарКрасноярскКурскЛипецкМагнитогорск
Набережные ЧелныНижний НовгородНовосибирскОмскОренбург
ПензаРостов-на-ДонуПермьСамараСаратов
СочиСанкт-ПетербургСмоленскСтавропольСургут
ТверьТольяттиТомскТулаТюмень
УльяновскУфаЧелябинскЧереповецЯрославль

Второй способ подходит жителям любого региона. Безкомиссионно допустимо снять сумму от 3000 в рамках установленных тарифным планом лимитов.

Банки-партнеры:

Банки-партнеры
Альфа-банкВТБГазпромбанк
МКБМосковский индустриальный банкПромсвязьбанк
РайффайзенбанкРосбанкСбербанк
УралСибФК ОткрытиеЮниКредитБанк

Они самостоятельно устанавливают лимиты разового снятия. При попытке снятия высветится соответствующее предупреждение.

Альфа-банк выдает – 30000, Сбербанк – 6000, Газпромбанк и Промсвязьбанк – 9000.

Снятие без пластика

Без пластика наличность можно снять двумя способами:

  • при помощи смартфона;
  • используя QR-код.

Для использования смартфона требуется установить мобильное приложение и создать в нем виртуальную карту, привязав ее к Apple Pay, Google Pay или Samsung Pay. Гаджет прикладывается к сканеру на банкомате для считывания данных и разблокируется PIN-кодом, далее все делается как обычно.

QR-код для выдачи конкретной суммы формируется самостоятельно в разделе «Реквизиты». Экран смартфона нужно приложить к специальному считывающему устройству, и банкомат выдаст указанную сумму.

Код разрешено пересылать друзьям и близким, они смогут получить наличку в любом терминале Тинькофф. Такой вариант пока не предлагает ни один банк. Рекомендовано обналичивать деньги, используя бесконтактные методы. Так карточка гарантирована не будет проглочена, и безопасность выше.

В планах внедрение распознавания лиц банкоматами, как у топовых смартфонов Samsung и iPhone.

Если карточка редко используется для обналичивания крупных сумм или планируется снятие в другом городе или стране, то банк лучше предупредить заранее, чтобы карту не заблокировали из-за подозрения в сомнительной транзакции.

Если банкомат не выдал деньги, выдал неправильную сумму или удержал карту, то следует позвонить по телефону 8-800-555-10-10. Оформляется претензия, на рассмотрение по регламенту отведен месяц.

Как снимать валюту

В России допустимо снимать доллары и евро в «родных» банкоматах и у партнеров. Не все поддерживают эту функцию. Некоторые выдают обе валюты, некоторые только одну. Предварительно целесообразно уточнять на сайте или в мобильном приложении.

За рубежом наличные допустимо снимать в любом банкомате во всех поддерживаемых валютах. Без комиссии разрешено снять суммы от 100 до 5000 у.е. В остальных случаях уплачивается комиссия 2%. Некоторые банкоматы взимают комиссию всегда, предупреждение высвечивается заранее.

Для снятия за границей выгодно оформить мультивалютную Tinkoff Black, поддерживающую 30 валют. Перед тем, как обналичивать деньги, необходимо открыть счет в интересующей валюте и приобрести ее по выгодному внутреннему курсу (долларами и евро можно просто пополнить счет в банкомате).

Он максимально приближен в биржевому во время работы Московской биржи. Перед снятием делается обязательная привязка карты к нужному счету (долларовому, евровому, в турецких лирах, батах и пр.), изменения вступают в силу мгновенно.

Это идеальный вариант для отправляющихся в Европу, США и популярные туристические страны (Турция, Таиланд, Вьетнам, Болгария).

Валюта Код Валюта Код
австралийский доллар AUD канадский доллар CAD
азербайджанский манат AZN новый израильский шекель ILS
американский доллар USD норвежская крона NOK
армянский драм AMD польский злотый PLN
белорусский рубль BYN российский рубль RUB
болгарский лев BGN сингапурский доллар SGD
венгерский форинт HUF тайский бат THB
вьетнамский донг VND турецкая лира TRY
гонконгский доллар HKD фунт стерлингов GBP
грузинский лари GEL чешская крона CZK
дирхам (ОАЭ) AED шведская крона SEK
евро EUR швейцарский франк CHF
индийская рупия INR юань китайский CNY
индонезийская рупия IDR южнокорейская вона KRW
казахский тенге KZT японская иена JPY

Лимиты

Банки устанавливают суточные и ежемесячные лимиты для противодействия отмыванию денег и стимулирования клиентов проводить безналичные оплаты (зарабатывает на каждой операции около 1,5%). Ограничения зависят от типа карточки (расчетная или кредитная) и тарифного плана.

Лимиты по расчетным картам:

Тип картыСобственные банкоматыСторонние банкоматы
Tinkoff Black c тарифным планом 3.0 (обычные клиенты) и 6.2 (зарплатные)150 000 рублей, 5 000 долларов/евро
Без комиссии в пределах лимитаБез комиссии свыше 3000 рублей, 100 долларов/евро
Свыше лимита 2% от суммы, минимум 90 рублей, 3 доллара/евро
Tinkoff Black с тарифным планом 1.1 (для зачисления бюджетных средств)Максимальный лимит не установлен
Без комиссии2%, минимум 90 рублей
Tinkoff Junior20 000 рублей
Свыше лимита 2% от суммы, минимум 90 рублей
Кобрендовые дебетовые карты100 000 рублей
Без комиссии в пределах лимитаБез комиссии свыше 3000 рублей
Свыше лимита 2% от суммы, минимум 90 рублей
Tinkoff Black Edition500 000 рублей
Без комиссии в пределах лимитаБез комиссии свыше 3000 рублей, 100 долларов/евро
Свыше лимита 2% от суммы, минимум 90 рублей, 3 доллара/евро
Лимиты по дополнительным валютам видны в личном кабинете после подключения мультивалютности

За 1 раз в банкомате Tinkoff разрешено снять 150 000 рублей, сумму планируют увеличить до 1000000 (с пересмотром лимитов для Tinkoff Black). Сумма разового снятия в партнерских банкоматах зависит от банка.

За снятие с кобрендовой расчетной карты максимальных 100 000 придется заплатить 2000. За снятие 500 000 с Black возьмут 10 000 рублей.

Лимиты по кредиткам:

Тип картыСобственные банкоматыСторонние банкоматы
Tinkoff PlatinumВ пределах кредитного лимита

2,9% + 290 рублей
Кобрендовые кредитные карты100 000 рублей

2% + 390 рублей

За снятие 100000 с Платинум придется уплатить 3190 рублей. Обналичка аналогичной суммы с кобрендовой кредитки обойдется в 3290.

По сравнению с другими банками лимиты скромные. Особенно если сравнивать со Сбербанком, также представленном в большинстве регионов РФ.

Лимитами можно управлять самостоятельно. В личном кабинете выбирается нужная карта и делаются настройки. Изменения вступают в силу моментально.

Если физические лица использую карты для незаконной предпринимательской деятельности или регулярной обналички крупных сумм, то банк существенно урезает лимиты и увеличивает комиссию. На постоянной основе безнаказанно уходить от налогов не получится.

Если обнаруживаются признаки мошенничества или преступной деятельности, то происходит отключение от ДБО, а счет блокируется (до выяснения обстоятельств или насовсем). Если клиенты все поступившие деньги переводят в сторонние банки или обналичивают (не держат на счетах), то лимиты тоже урезают.

Как найти банкомат

На сайте в разделе «Банкоматы» (https://www.tinkoff.ru/maps/atm/) или в приложении в разделе «Информация» на карте отмечены все банкоматы. Поиск осуществляется по трем параметрам – сумма разового снятия, тип банкомата («родной» или партнерский) и валюта (рубль, доллар, евро).

Поиск банкомата на карте
Информация о конкретном банкомате, времени работы, лимитах и прочем.

Внедрен поиск по адресу, отображаются ближайшие точки. Мобильное приложение позволяет проложить маршрут. Самые актуальные данные о том, где снять деньги с Карты Тинькофф без комиссии, можно на горячей линии.

Нюансы обналички с расчетных и кредитных карт

Кредитки разрешено обналичивать в пределах лимита. Допустимо снять все средства со счета, не учитывая комиссию (войдет в очередную выписку).

Обналичка не попадает под действие льготного периоды, со следующего дня считаются проценты в соответствии с тарифным планом. Если средства вернуть на картсчет в тот же день, то начислений не произведут.

В сети ходит ложная информация о том, что средства с кредитки можно стянуть с сохранением grace-периода, если перевести их на QIWI или Webmoney. Якобы система распознает это как обычную покупку. Но пополнение электронных кошельков приравнивается к снятию наличности, идет повышенное начисление процентов со следующего дня.

Расчетные карты допустимо обналичивать в пределах положительного баланса. Овердрафтные средства снимаются как собственные без комиссии.

При обналичке кредита, перечисленного на карту, сборы идут в соответствии с условиями тарифа. При поступлении на картсчет вклада по истечении срока максимальный месячный лимит на бесплатное снятие расширяется на соответствующую сумму.

Если используется способ обналички, подразумевающий начисление комиссии, то полностью обнулять счет недопустимо во избежание возникновения задолженности при списании комиссии.

Как снять большую сумму

Любую сумму свыше установленных лимитов разрешено снять в любой момент, но с уплатой комиссии. Избежать ее можно следующими способами:

  • оформить несколько карт и распределить между ними средства;
  • оформить дополнительные карты для родных и близких и распределить средства между ними;
  • перевести средства на собственные карты в другом банке, используя бесплатный межбанковский перевод;
  • перевести средства родственникам или знакомым, заслуживающим доверия, на карты в стороннем банке, используя бесплатный межбанковский перевод.

Отзывы

Всем держателям карт нравится беспроблемное снятие наличных с карт Тинькофф без уплаты комиссии (за исключением кредиток) в сторонних банкоматах и даже за границей. Банкоматы хоть и выглядят непривычно, но удобны в использовании, все процедуры максимально упрощены и занимают минимум времени.

Для обналичивания доступны 4 удобных способа, карту с собой носить не обязательно. Достаточно установить на смартфон мобильное приложение. Отмечается удобно использования QR-кода, который можно отправлять родным, друзьям и близким. При обналичивании средств с кредитной карты комиссия установлена приемлемая.

Не устраивают скромные лимиты на снятие за расчетный период и в сутки даже для премиальных карт. Снятие в сторонних банкоматах осложняется тем, что большие суммы приходится обналичивать в несколько приемов.

Найти где снять деньги с карт банка Тинькофф не сложно, но в разделе «Банкоматы» на официальном сайте и в разделе «Информация» в мобильном приложении данные о банкоматах, суммах снятия и доступной валюте разнятся. Часто она не соответствует действительности. Клиенты приезжают снять евро или доллары, а доступны только рубли. Иногда партнерские банкоматы распознают карты, но не выдают деньги.

Претензии по горячей линии принимаются, о результатах рассмотрения не сообщается. Повторные попытки снять деньги через то же устройство не имеют успеха. Ряд банкоматов помимо ограничений на разовое снятие ограничивают дневное снятие в валюте, клиентам приходится искать несколько терминалов, чтобы набрать нужную сумму.

В «родных» устройствах такой проблемы не бывает. При обналичивании через Сбербанк или Альфа-банк проблем не возникает. Не нравится затягивание разбирательств при ошибках с выдачей денег или захвате карты.

Не утраивает отсутствие подробной информации в интернете и на банкоматах о том, как снять наличные с карт Тинькофф, используя новые способы (бесконтактный и с помощью QR-кода).

Нигде не прописано, как этот код отправлять друзьям и родным. И есть путаница с лимитами на снятие по тарифу, предназначенному для зачисления бюджетных средств.

Выводы

Тинькофф делает все возможное, чтобы облегчить снятие денег. Предлагает разные варианты (в том числе без использования пластика). География «родных» банкоматов постоянно расширяется. Легко снимать деньги за границей без взимания комиссионных сборов. Найти подходящий банк на основании нескольких параметров можно за пару минут.

 

Понравилась статья? Оцените её и поделитесь с друзьями:
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...
Вам также может быть интересно
CardsBanking
Добавить комментарий