Что такое автоплатёж с карты Сбербанка? Как подключить и отключить услугу

Сегодня, человеку приходится держать в голове много информации: о погашении задолженности по ЖКХ, об оплате услуг сотовых операторов, о погашении кредитных займов и многом трудом. В водовороте повседневных дел и обязанностей легко забыть провести оплату по какому-либо счету.

Сбербанк спешит обрадовать клиентов, теперь доступна уникальная услуга «Автоплатеж». Благодаря ей можно не беспокоиться о датах и сроках погашения платежей, списание денег происходит автоматически с расчетного счета. Подробно разберемся в особенностях услуги и способах подключения автоплатежа с карты Сбербанка.

Что за услуга?

Автоплатёж представляет собой бесплатную сбербанковскую услугу, с помощью которой можно настроить автоматическую оплату тарифов и счетов с карточки в установленные даты. При наступлении срока погашения какого-либо платежа, банковской организацией списывается определенная фиксированная сумма и отправляется на указанные реквизиты. Примечательно, что процедура не требует постоянного участия держателя карты.

Принципы работы услуги:

• Клиентом подключается услуга одним из возможных способов (через сервис sberbank online, банковское отделение и т.д.);
• Указываются параметры необходимых платежей;
• За 24 часа до даты списания денег с расчетного счета на номер клиента высылается оповещение о платеже;
• В установленный клиентом день платежа деньги списываются с расчетного счета и перечисляются на указанные реквизиты. Высылается сообщение об успешной операции.

Автоплатеж закрепляется за конкретной банковской картой или счетом клиента, а не за держателем или его сотовым номером. В случае если на лицевом счете недостаточно средств для погашения задолженности, услуга автопополнения не проводится.

Автопополнение предоставляет возможности:

1. Осуществлять автоматическую оплату коммунальных квитанций (за воду, газ, электроэнергию и т.д.).
2. Ежемесячно оплачивать счета за мобильную связь разных операторов (Мегафон, Билайн, Теле2 и т.д.).
3. С её помощью можно оплатить домашний интернет, кабельное или спутниковое телевидение.
4. Погашение краткосрочного или долгосрочного кредита, займа.
5. Возможность погасить административные штрафы, а также штрафы ГИБДД.

Примечательно, что при оплате штрафов ГИБДД с владельца карты не взимается комиссия за подключение и использование услуги, но придется оплатить комиссионный сбор за проведение платежа. Его стоимость составляет 1% от общего размера перечисления, не может превышать отметку – 500 рублей.

Комиссионный сбор при автопополнении ниже, чем при оплате штрафа в банковском отделе через операциониста. Как только платеж будет проведен, владельцу карты поступит соответствующее СМС уведомление.

Что необходимо для подключения

Подключение автоплатежа доступно всем клиентам Сбербанка, являющимися держателями платежных карт Visa и Mastercard. Активировать услугу можно как на рублевых, так и на валютных карточках. Во втором случае при оформлении заявки на автопополнение деньги конвертируются по текущему курсу.

Примечательно, что услуга автопополнения недоступна владельцам виртуальных расчетных карточек.

Для активации автоплатежа необходимо установить конкретные параметры списаний:

• указать сумму, необходимую для перечисления;
• указать валюту, проводимого платежа;
• указать периодичность пополнения расчетного счета получателя;
• прописать реквизиты получателя.

Когда банковская организация получит сведения, она сможет начать совершать автоматический перевод третьим лицам.

Полезная информация:

1. Услуга бесплатна, платить комиссионные сборы за обслуживание не нужно. Только за проведение платежей.
2. Управлять можно через сервис «Сбербанк онлайн» в личном кабинете (например, вы можете изменить дату или сумму регулярного списания).
3. Существуют определенные лимиты на проведение операций.

Например, минимальный лимит автоплатежа МТС с карты Сбербанка составляет 30 рублей, а максимальный – 10 тыс. рублей.

Как подключить услугу

Есть четыре варианта подключить услугу автополнения: посредством личного визита в отделение организации, посредством устройства самообслуживания (терминала), с помощью интернет-банкинга, с помощью мобильных приложений. Подробно расскажем о способах.

Пошаговая инструкция подключения в отделении банка:

1. Придите в любой отдел банковской организации (необходимо иметь документы, способные подтвердить личность).
2. Обратитесь за помощью к сотруднику, отвечающему за подключение услуг. Он расскажет о тонкостях работы сервиса, принципах его использования.

Посредством данного способа можно активировать любой тип автоплатежа (пополнения баланса, оплаты штрафов и т. д.).

Пошаговая инструкция подключения в банкомате:

1. Отправьте карточку в приемник, видите секретный пин-код.
2. В отобразившемся меню откройте панель «Личный кабинет».
3. Среди представленных подразделов найдите кнопку «Автоплатежи».

Далее будут на выбор предложены три команды: активировать, отказаться, или вернуться. Вы должны нажать на необходимую кнопку и в открывшемся окне указать все запрашиваемые параметры.

В случае удачного выполнения операции банкомат напечатает чек, уведомляющий о принятии заявки на рассмотрение. После обработки сотрудниками Сбербанка, на привязанный к платежной карточке номер телефона придет соответствующее оповещение. Посредством терминала самообслуживания можно отказаться от автоплатежа с карты Сбербанка.

Пошаговая инструкция подключения с помощью интернет-банкинга:

1. Авторизируйтесь в системе, введя учетные данные.
2. В главном меню найдите опцию «Мои автоплатежи» и откройте вкладку.
3. В новом окне вы увидите активную ссылку «Подключить», нажмите на нее.

Далее вы попадаете в раздел характеристики будущих платежей, где необходимо указать параметры списаний. После корректного выполнения действий, на телефон придет сообщение, оповещающее об активации услуги.

Также клиенты могут активировать автоплатеж в мобильном банкинге. Чтобы оформить подключение необходимо выслать определенную СМС-команду по номеру 900.

Как должно выглядеть сообщение:

• начинается со слова «АВТО»;
• затем следует номер мобильного телефона – 9ХХХХХХХХХ (10 цифр);
• указывается сумма пополнения (например, 100);
• устанавливается предельный минимум счета, при котором автопополнение активируется (например, 30);
• в конце указываются четыре последние цифры номера карты, с которой списываются деньги.

В итоге вы должны получить следующую буквенно-числовую комбинацию: АВТО 9ХХХХХХХХХ 100 10 ХХХХ.

Стоит отметить, что подобная операция имеет ряд ограничений. Сумма платежа не должна превышать тысячу рублей.

Оплата сотовой связи

Услуга автопополнения сотовой связи осуществляется следующим образом: баланс телефона достигает предельного значения – 30 рублей, происходит списание с лицевого счета установленной клиентом суммы. Она перечисляется на реквизиты номера телефона. После совершения автоплатежа держатель карты получается СМС об успешном выполнении операции.

Преимущества метода пополнения баланса:

• высокая скорость – деньги моментально зачисляются на мобильный номер;
• удобство – не придется искать терминалы или другие способы пополнения баланса, всегда можно сделать звонок, поскольку остаток на счете не будет ниже 30 рублей;
• практичность – больше не нужно бесконечно проверять баланс;
• выгода – плата за активацию и обслуживание не взимается, комиссионных сборов нет.

Подключить данный вид автоплатежа вы можете:

• в отделении банка;
• на сайте Сбербанка в личном кабинете;
• с помощью специального приложения для гаджетов и смартфонов;
• посредством мобильного банкинга;
• с помощью банкомата;
• при составлении заявления на получение новой банковской карты.

В том случае, если вы подключаете услугу с помощью Мобильного банка, максимальная сумма перечисления не может превышать тысячу рублей. Для расширения лимита необходимо перейти в личный кабинет и настроить параметры списания. После выполнения этих манипуляций, максимальная сумма вывода составит 10 тыс. рублей.

Услуга автопополнения доступна абонентам сотовых связей: Билайна, Теле2, Мотива, МТС и Мегафона. Подключается на любые платежные карты за исключением виртуальных, причем к одной карточке можно привязать неограниченное число мобильных телефонов. Что касается закрепления автоплатежа на один и тот же сотовый номер за несколькими картами, то оно невозможно.

Сроки подключения услуги зависят от скорости обработки заявки. После подключения мобильного автоплатежа, информация об этом будет направлена оператору связи. Он проверит возможность автопополнения для указанного номера и произведет активацию. В среднем это занимает от нескольких минут до несколшьких часов; в редких случаях запрос может обрабатываться в течение 24 часов.

В некоторых случаях операторы сотовой связи, как и банк, присылают сообщения о подключении автоплатежа. Они предоставляют клиенту возможность заблокировать услугу, если она была активирована без его согласия. Для блокировки необходимо ответить на СМС, отправив определенную команду (она указывается в высланном в сообщении).

Оплата ЖКХ

Оплачивать коммунальные услуги и счета за телевидение и интернет гораздо удобнее с сервисом автополнения. Он сам позаботится о регулярности и своевременности оплаты, предоставит клиенту информацию обо всех стадиях проведения платежа: от указания суммы перечисления до финального результата.

Сбербанк предлагает следующие виды платежей:

• Перечисление по выставленной квитанции – подходит для погашения счетов, сумма которых может меняться от определенных условий (например, оплата коммунальных услуг по счетчику);
• Фиксированное перечисление – для погашения ежемесячных платежей со строго определенной суммой.

Принцип работы: банк проверяет наличие задолженностей и неоплаченных счетов в установленную дату; переводит деньги на указанные реквизиты; сообщает клиенту об успешно проведенной операции посредством СМС.

Преимущества:

1. Экономия времени.
2. Контроль счета.
3. Экономия средств (комиссия автоплатежа ниже, чем при личном перечислении).

Также услуга позволяет распечатать чек об оплате.

Оплата услуг телекоммуникаций

Настройка платежей осуществляется в личном кабинете, где вы можете изменить их суммы и периодичность, удалить неактуальное списание. Отменить проведение перечисления можно за сутки до установленной даты списания посредством отправки СМС сообщения номер 900.

Преимущества:

• удобство оплаты телевидения и интернет-услуг;
• быстро – мгновенное перечисление денег;
• контроль списаний – платеж всегда можно аннулировать.

Как отменить автоплатеж Сбербанк за телекоммуникационные услуги? За сутки до списания приходит сообщение об автоплатеже. В том случае если по каким-то причинам в этом месяце ему не нужна эта услуга, можно её отключить в ответном сообщении (все подробности будут указаны в СМС от банка). Убрать автополнение можно как временно (на один месяц, чтобы потом включить), так и навсегда.

Комиссия составляет от 0 до 1 процента в зависимости от суммы перевода, не может превышать 500 рублей.

Погашение штрафов

Подключение данного вида автоплатежа осуществляется только в банкоматах либо в сбербанковских отделениях. Управлять им также можно через терминал самообслуживания.

Принцип работы заключается в регулярной проверке системой появления новых штрафов, перечислении суммы взыскания, уведомлении клиента об оплате. В случае если вы не хотите оплачивать тот или иной штраф, можно заблокировать проведение платежа смс-командой на номер 900.

Владелец карты имеет право подключить услугу для нескольких авто.

Погашение кредитов и займов

Автопополнение сделает вашу кредитную историю идеальной. Сроки погашения долга всегда будут соблюдены.

Система всегда предварительно информирует клиента о размере платежа, позволяя внести какие-то коррективы или отменить его.

Настроить автоплатеж можно в личном кабинете или терминале самообслуживания.

Подключение услуги бесплатно, как и дальнейшее ее использование. Вы платите комиссию только за совершение платежа, она составляет 1% об общей суммы перечисления, не превышает 500 рублей.

Как отключить

Вы в любой момент можете отказаться от автоплатежа, выключить данную услугу. Ее блокирование осуществляется несколькими способами, о которых будет рассказано ниже.

Инструкция, как отключить автоплатеж от Сбербанка в банкомате:

1. Отправьте карточку в приемник и введите секретный пин-код.
2. Перейдите в раздел личного кабинета.
3. Найдите кнопку «Автоплатеж».
4. В отобразившемся окне нажать на кнопку «Отключить».

После выполнения всех действий услуга автопополнения будет деактивирована.

Еще можно отключить автоплатеж с помощью мобильного телефона, позвонив на официальную горячую линию. Для этого требуется:

1. Позвонить оператору, попросить его деактивировать услугу.
2. Сообщить все запрашиваемые данные – Ф.И.О., серию и номер паспорта, номер карты, кодовое слово.

Получив всю необходимую информацию, оператор отключит автопополнение.

Инструкция, как отключить автоплатеж посредством сервиса «Сбербанк онлайн»:

1. Перейдите в личный кабинет, авторизовавшись на сайте.
2. Откройте раздел автоплатежей.
3. Найдите в нем кнопку «Управление автоплатежами» и нажмите ее.
4. В открывшемся окне кликните по ссылке «Отключить».

Отключить автоплатеж можно и в банковском отделении. Достаточно прийти туда, имея на руках документ, подтверждающий личность, и обратиться за помощью к специалисту по услугам. Выслушав вашу просьбу, он деактивирует опцию, отключив автоплатеж.

Автополнение сотовой связи, можно отключить, отправив специальную команду на номер 900. Эта команда выглядит следующим образом:

• сначала идут буквы – «АВТО»;
• за ними ставится черточка – «-»;
• затем указывается номер телефона в десятизначном формате (без — 9ХХХХХХХХХ;
• в конце идут четыре последние цифры карточки — ХХХХ.

Наглядный пример команды: АВТО-9ХХХХХХ ХХХХ, при этом между буквами «АВТО», черточкой и номером телефона не должно быть пробелов.

Даже после отказа от услуги автоплатежа вы в любой момент можете ее активировать. Подключение и обслуживание останутся бесплатными.

Преимущества и недостатки

Подводя итоги всему вышесказанному, кратко охарактеризуем основные плюсы и минусы услуги автопополнения.

К плюсам относятся:

• Сниженные комиссионные сборы по ряду платежей (например, телекоммуникационные услуги).
• Автоплатеж можно привязать к картам разных платежных систем.
• Удобство и практичность использования.
• Экономия времени.

Однако главное преимущество заключается в том, что больше не нужно помнить об оплате всех платежей, заботиться о проведении перечислений. За вас это сделает банк.

Из минусов можно выделить:

• Иногда вы не планируете оплачивать какой-либо счет, поэтому придется выполнять дополнительные действия по отмене предстоящего списания;
• В случае если на карте будет недостаточно средств, платеж не пройдет.

В заключение хотелось бы отметит, что услуга автоплатежа значительно упрощает жизнь. Благодаря ей больше не нужно беспокоиться о ежемесячных платежах или штрафах, система самостоятельно проведет все требующиеся оплаты. Кроме того, клиенту Сбербанка предоставляется полный контроль над услугой: он может менять суммы перечислений, их периодичность и многое другое.