Как получить карту РЖД бонус от Росбанка и накапливать бонусы по ней?

В целях расширения клиентской базы банки разрабатывают программы лояльности. Популярным маркетинговым ходом являются кобрендинговые продукты с участием партнеров из различных сфер. Совместные проекты Росбанка и ОАО «Российские железные дороги» позволяют клиентам экономить на поездках по специальным картам. Их виды, возможности и условия оформления рассмотрим дальше.

Совместная программа РЖД и Росбанка

Статистика показывает, что железнодорожные перемещения самые востребованные в России. Более 1 миллиарда пассажиров воспользовались услугами РЖД в 2018 году. Логично, что люди хотят экономить на оплате билетов. Карта РЖД Бонус от Росбанка пользуется спросом у активных путешественников. Она подключена к бонусной системе с привилегированными возможностями для ее держателей.

В чем суть

Продукт с лояльными условиями позволяет накапливать баллы и использовать их на приобретение железнодорожных билетов.

Как работает программа?

Клиенты Росбанка получают бонусы от РЖД только при совершении безналичных операций. Рассчитываясь карточкой за товар и услуги, держатель автоматически накапливает очки. Затем обменивает их на проездной документ или на скидку.

Условиями предусмотрены премиальные билеты только на поезда или вагоны железнодорожной компании АО ФПК. Это дочерняя фирма РЖД, которой принадлежит авторство в данном проекте. Владельцы карт награждаются за выбор определенных поездов.

Возможности

Если человек из всех видов транспорта предпочитает железнодорожный, то льготный пластик Росбанка открывает дополнительные возможности:

• Принимается в любой стране, так как карты привязаны к международной системе MasterCard.
• Установлены расходные лимиты выше среднего.
• Выдача наличных без комиссионных сборов в терминалах Росбанка и его партнеров.
• Круглосуточная поддержка контакт центра.
• Система 3D Secure позволяет осуществлять безопасные покупки в интернете.
• Доступна бесконтактная технология оплаты.

Разновидности карт

Разработчики бонусных платежных инструментов учли потребности клиентов разных категорий и предложили четыре вида:

• классическая;
• премиальная;
• студенческая;
• пенсионная.

Каждый тип имеет не только свои условия выпуска и обслуживания, но и систему накопления баллов.

Классическая

Популярный тариф позволяет бесплатно путешествовать на поезде, открывает доступ к средствам при первом требовании в любой точке мира. Классическая карта РЖД Росбанка предусматривает ежемесячную оплату за сопровождение в размере 199 ₽. Однако, ее можно избежать при соблюдении требований: баланс к концу месяца должен быть не менее 100000 ₽ или оплатить картой товары на сумму 15000 ₽ и более.

Можно приумножить доход по дебетовой карточке, так как на остаток начисляется 4%.

За первую покупку клиент награждается, получая 500 приветственных баллов. В последующем за каждые 30 ₽ начисляется по одному. Расчет балльной схемы: 1 б.=1 ₽.

Премиальная

Оформление кредитной карты «РЖД Премиальная» – платежной системы MasterCard World позволяет пользоваться заемными средствами и копить бонусы ускоренными темпами:

• приветственные – 2000;
• за каждые 30 ₽ – 2.

По условиям банка ссуда выдается от 30001 ₽ по ставке от 26,9 %. Крупную сумму до 1000000 ₽ могут одобрить платежеспособному заемщику. Карта наделена льготным периодом до 62 дней.

Соблюдение сроков возврата потраченных средств позволяет бесплатно пользоваться кредитом. Выпуск кредитки и первый год обслуживания происходит на безвозмездной основе.

Такие же условия могут остаться на следующий год при обороте от 180000 ₽.

Обратите внимание. Обслуживание категории Премиум в дебетовом варианте составляет 6000 ₽ в год, если остаток на счете ниже 250000 ₽.

Снятие наличных с кредитки облагается сбором почти 5% (минимум 290 ₽). Теряется статус бонусного продукта, который дает:

• приоритетный доступ в VIP-залы;
• «консьерж» — услуга;
• страхование туриста.

Студенческая

Молодежный пластик доступен студентам ВУЗов и техникумов, учащимся колледжей, аспирантам и преподавателям. Для его получения нужен документ, подтверждающий обучение.

Продукт оформлен в рамках пакета «Классический» с аналогичными условиями выпуска и обслуживания:

• бесплатно – баланс от 50000 ₽ или транзакции более 10000 ₽ в месяц;
• 50 ₽ – при нарушении условий.

В системе начисления премиальных баллов отсутствует приветственный бонус. За каждые списанные 60 ₽ дается одно очко. В 130 странах молодежные партнеры предоставляют скидку по данному продукту.

Пенсионная

Банковский продукт для возрастных клиентов оформляется при предъявлении пенсионного удостоверения.

От студенческой карточки отличается ценами на обслуживание, если не соблюдаются требования по остатку или расходам. За год придется заплатить 1800 ₽. Нет приветственных баллов, а за каждые 60 ₽ полагается 1 б. На остаток средств начисляется 4%.

Как оформить и получить?

Заявку на бонусный пластик можно оставить на сайте кредитного учреждения или обратиться в отделение. Если заполнялась электронная анкета, то после предварительного онлайн-одобрения необходимо прийти в офис Росбанка для последующей регистрации.

Активация и регистрация в программе РЖД бонус

Клиент может быть зарегистрирован на сайте РЖД до обращения в банк. В таком случае, он должен обладать уникальным номером счета. Банк привяжет этот счет к карте, присоединив накопленные баллы.

Новичков кредитное учреждение регистрирует самостоятельно. Участник программы лояльности получает 13-значный номер для идентификации в проекте «РЖД Бонус».

Продолжительность изготовления бонусной карты занимает больше времени, чем выпуск обычного продукта. Предварительная регистрация увеличивает срок на 3-4 дня, всего около двух недель.

Карточку выдают в отделении города, где проживает заявитель. Срок ее действия ограничивается тремя годами.

Клиент избавлен от самостоятельной активации карты, так как она выдается в активном состоянии.

Требования

Желающие получить в Росбанке дебетовую или кредитную карту с программой лояльности от РЖД должны соответствовать условиям:

• возраст не менее 18 лет;
• гражданство РФ;
• наличие электронной почты.

Получателям дебетового продукта не нужно подтверждать платежеспособность, как в случае с кредиткой. Заемщик должен дополнительно предоставить:

• справка 2НДФЛ с места работы;
• копия трудовой книжки;
• телефонный номер работодателя;
• подтверждение трудового стажа на последнем месте работы не менее 3 месяцев.

Особенности начисления бонусов

За безналичные покупки в стране или за рубежом клиент награждается баллами. Приветственные бонусы выдаются всего один раз после первой транзакции. На перевыпущенный пластик преференция не распространяется.

Очки засчитываются в срок не позже 15 рабочих дней следующего за отчетным периодом месяца, в котором зафиксирована операция. Очки за поездки на «Сапсане» начисляются через месяц.

К основной карте можно привязать два дополнительных экземпляра. По ним также накапливаются баллы. Если пластик оформлен на третье лицо, то баллы учитываются на премиальном счете держателя основного экземпляра РЖД Росбанк.

Не каждый случай расчетной операции награждается баллами. Существуют ограничения со стороны банка и РЖД.

За что начисляются

Баллы можно заработать за оплаченные и совершенные поездки на поездах Стриж, Ласточка, Арктика, Поморье, Шексна и другом фирменном железнодорожном транспорте Федеральной Пассажирской Компании.

За каждые 3,34 ₽ от стоимости билета причитается 1 балл. Если в месяц расходовать 20000 ₽ по карточке, то начисляется 1333 очка. За 9 месяцев наберется 12000 баллов, которых хватит на билет Москва-Сочи.

Где отслеживать накопления

В личном кабинете отражается вся информация по бонусному счету: премиальные и квалифицированные баллы.

Другой способ отследить накопленное – оформление билета на сайте. Здесь сразу выходят сведения о состоянии балльного счета.

Можно позвонить на горячую линию и попросить диспетчера уточнить данные.

Как и где потратить?

Железнодорожную «копилку» позволяется использовать только на оплату билетов в купейных или VIP вагонах. Дополнительные услуги оплачиваются самостоятельно.

Плюсы и минусы

В данном проекте много положительных моментов:

• приветственные баллы;
• снятие наличных без комиссий в партнерских банкоматах;
• система бесконтактной оплаты;
• моментальная блокировка;
• межбанковские транзакции без комиссии;
• бесплатный выпуск карты;
• бесплатное обслуживание по зарплатному проекту;
• работает в любой валюте по всему миру.

Относительно недостатков, то это отсутствие льготных баллов на аэроэкспрессы и электрички. Именно этот транспорт может быть интересен большинству клиентов Росбанка.

Сравнение с картами РЖД других банков

Партнерство с РЖД поддерживают еще несколько банков. Проект один, но условия у всех разные.

Газпромбанк

Карта доступна, исключительно, в рамках зарплатного либо кампусного варианта. Она оформляется только через организацию. В этом случае обслуживается бесплатно. Самостоятельное получение оборачивается платой за выпуск 1000 ₽.

По кампусным картам студенты имеют скидку 25%.

Альфа-банк

Практикуются приветственные баллы 500 или 1000, в зависимости от категории пластика. По классической карте начисляется 1,25 балла за каждые 30 ₽. Продукты более высоких категорий получают до 2 очков.

Открытие

По программе лояльности банк выдает только дебетовые карты. Обменный курс невысокий: 1.5-2 балла начисляется за каждые потраченные 50 ₽. «Потолок» по приветственным баллам – 1500.

Сравнивая условия, напрашивается вывод, что наиболее выгодные предложения по программе лояльности у Росбанка. Накопленные баллы можно обменять на скидку, если их недостаточно для полного билета. В рамках проекта оформляются не только дебетовые, но и кредитные карты. Здесь высокий обменный курс и больше всего приветственных бонусов.

Анализ отзывов

Анализируя отзывы о кобрендинговой карте Росбанка, можно отметить ее востребованность. Продукт пользуется спросом у студентов, так как они чаще всего ездят на поездах во время каникул.

Существует возможность экономно путешествовать всей семьей. Если открыть дополнительные экземпляры на родственников, то баллы накапливаются быстро.

Заключение

Любители путешествовать по стальным магистралям имеют возможность приобретать бесплатные билеты в обмен на накопленные баллы. Совместный проект Росбанка и РЖД дает пассажирам выгоду, а держателям карт – хорошие финансовые условия.